2023年银行内控案防分析会汇报

在日常学习、工作或生活中，大家总少不了接触作文或者范文吧，通过文章可以把我们那些零零散散的思想，聚集在一块。范文书写有哪些要求呢？我们怎样才能写好一篇范文呢？以下是小编为大家收集的优秀范文，欢迎大家分享阅读。

银行内控案防分析会汇报篇一

本季度我行认真学习业务操作风险、员工违规行为处罚规定、突发事件应急预案等有关规程，认真学习反洗钱工作制度，结合内控评价的有关检查，通过对员工安全教育学习，使本网点员工提高了防范案件的能力，培养员工养成按章办业务的良好职业习惯，有效控制了风险的发生。

一、加强规范操作，提高核算质量

每月对权限卡、空白重要凭证、重要印章、账务核算、现金业务、特殊业务、反洗钱业务、自助设备、监控等业务进行一次全方位的规章制度检查；日常工作中对柜面操作、权限卡管理、人民币结算账户管理、会计要素管理、反交易等重点业务不定期进行专项检查。检查不受时间限制，加大对关键时间段、交接环节等的检查，从源头上防范和控制案件发生。营业经理能严格执行现场授权，对员工不良的操作习惯及时的进行纠正，本季度未发生一笔查询。

（一）、空白重要凭证的管理检查

1、实行“专人管理，入库保管”办法，按凭证种类立户，纳入会计要素系统管理，没有纳入会计要素系统的空白重要凭证，均建立《空白重要凭证登记簿》进行管理。检查未发现短缺丢失等问题。

2、空白重要凭证的领用适量，网点为一个月的额度，柜员为一周的额度，无超额领用现象。

3、柜员在向主管领用凭证时填制请领单，并有打印记录。凭证经柜员使用及时进行销号处理。

4、大库凭证每周四清点核对，并将凭证数上报支行。小库凭证每日营业结束后，换人复核。

5、柜员对打印错的空白重要凭证进行作废处理，凭证实物加盖“作废”标记，跟回核算中心。

（二）、现金业务的检查

1、坚持网点99999钱箱日终双人结账，现金实物、钱箱查询余额、网点现金日结单核对，核对无误后，双人加双锁、贴封签后入库保管；办理现金业务坚持“日清日结”，99999钱箱的库存现金的真实性由网点营业经理负责监督。

2、柜员钱箱交叉发放，营业终了，钱箱实物由营业经理负责复点，柜员钱箱中的人民币余额未超过2万元。

3、坚持每天午间、日终两次轧平帐务，由营业经理检查清点现金，做到帐实相符。中途离岗，钱、章、证入保险柜保管。

4、款箱与保安公司的交接全过程、身份验证在监控下进行。早晚坚持下卷扎进行交接。有效防控风险的发生。

5、营业经理能认真审查大额提现、反交易、错账冲正业务等特殊业务，监督反交易帐实同步冲正，使事权划分不流于形式，对大额现金收付时做到卡把授权。第二天营业经理核对上日反交易情况。

（三）、权限卡的检查

1、权限卡由本人自行保管，无随意摆放或转交他人使用现象；柜员离柜，能够将终端签退，权限卡随身携带，自负其责，切实做到自管自用；授权柜员权限卡不存在交由他人代为刷卡授权的现象。班后双人入库保管。

2、设置“柜员登记簿”，按规定登记权限卡的启用、停用、岗位信息调整等情况。

3、联机查看网点柜员及个人客户信息，柜员的姓名、身份证号码等信息与“柜员登记簿”及在岗人员情况一致，无规定以外的一人持多卡及串用、混用权限卡现象。

4、对支行检查提出的原柜员登记簿记载不规范，对调离人员信息记载有误的问题及时进行了整改。

（四）、会计业务印章的检查

1、建立、使用“印章保管使用登记簿”，由营业经理保管，并详细记载；各类业务印章在“印章保管使用登记簿”上预留印模，印章使用人与登记簿登记一致；柜员岗位调换或临时离岗，按规定办理交接手续，登记簿上签章齐全。

2、会计专用印章做到专人使用、专人保管、专人负责、章证分管；核算用章能做到临时离岗人离章收，营业终了统一入库保险柜保管。

3、无错用、串用、提前或过期使用现象；无事先在空白凭证、账、表、簿、单证等上加盖有关印章的现象。

（五）、atm的检查

1、atm钞箱开闭、装钞、整点、帐款核对等工作，能做无客户、下卷扎、双人在场、营业经理监督检查。

2、atm机柜员管钥匙，网点负责人管密码。

3、atm机库存现金能做到3日一清点核对库存。

4、atm机钥匙、密码能做到单线传递。

（六）、个人网上银行业务

1、个人网上银行业务坚持本人办理，认真核实客户证件，营业经理审核授权办理。

2、口令卡营业经理负责监交，客户本人签字领取。

3、客户证书营业经理保管，亲自交接给客户本人签字领取。

4、由大堂经理负责在24小时内进行回访u盾客户证书客户。

5、存在个别柜员不审查客户填写开户申请书内容，办理电子银行业务不填写各种选项问题。

（七）、大额和反洗钱

本月通过对客户尽职调查表的录入、检查柜员大额和反交易发现存在以下问题。

1、大额款项联系登记簿与机打登记簿存在金额不符问题。主要是机器记载问题。

2、反洗钱登记簿记载不规范，记录不全。十月漏登记4笔，已督促柜员进行了补登记。

3、登记薄有不甄别大额还是反洗钱现象。

4、有的柜员登记薄上漏标明现转或存取标志。

5、大机经常性的在系统校验错误里有报错记录。

6、反洗钱监控系统有时将几个月前信息又显示为未补录。

7、客户尽职调查表内容填写不全。

二、信息通畅、学习到位

在日常工作中对于各类业务文件做到及时传阅，利用晨会、周会对员工进行新业务新方法的培训，通过不同形式的培训学习，使员工从各种案件通报中受到警示，掌握业务知识。

三、学习《员工违规行为处理暂行规定》

利用班前、班后时间组织员工认真学习《员工违规行为处理暂行规定》，使员工熟悉积分管理条款和具体操作流程以及扣分规定，让员工从思想上高度重视，纠正办理业务中的操作陋习，让每名员工真正懂得什么能干，什么不能干，使每名员工了解积分标准、积分程序及积分考核与管理，了解存在违规积分将要面对的后果，了解积分认定过程自己的权利和义务。自加压力，主动学习，从而引导和帮助员工自觉规范从业行为，不断促进员工自我约束、自我管理。对员工违反各项控制措施和相关管理规定的行为，严格按照《员工违规行为处理暂行规定》实行累计积分管理。

四、员工思想行为动态：

我行员工的各方面思想上比较平稳。工作能够按照要求完成。虽然从事柜台一线工作，日复一日，年复一年，天天与数字打交道，工作单调、枯燥无味，但工作主动性较强，对安排的工作能够执行。检查出的问题都属于操作不规范、粗心所致。但总的来说员工思想动态比较平稳。

五、本部门所涉及业务的操作风险分析。 客户签字风险主要是银行柜员在办理业务过程中对客户签字要求不严，有的客户在办理业务前已经签好名，对代签等现象控制不严存在一定的风险；有客户办理理财业务时，未按有关规定审查客户所抄写内容，未按规定抄写的也不好意思要求。存在一定风险。

控制风险可采取如下措施：

加强对网点人员的业务检查和辅导，加强员工各项法律法规、规章制度和业务技能的学习培训。使之能树立安全服务意识，熟练掌握并在每个环节上遵守各项规章制度。督促员工认真认真执行各项规章制度。不要图省事方便，严格操作规程。控制可能出现的风险。

六、需支行解决的问题： 柜台抽屉损坏严重，无法上锁。

民航支行

2010年1月20日

银行内控案防分析会汇报篇二

“内控和案防制度执行年”活动心得体会

无论多么完美的内控制度，如果得不到有效的执行，也只能是聋子的耳朵——一种摆设而已。合规经营是我行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。通过开展“内控和案防制度执行年”活动，使我对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及信合各网点、各部门，覆盖金融业务的每一个环节，我行必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营意义重大。

首先，合规经营是防范我行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。因为合规与我行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为信用社创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

其次，合规经营是完善我行制度体系的需要。信用社赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。所以信用社的发展一定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。

再次，合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。因为合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证信用社的经久不衰。

那么，怎样才能使合规经营深入人心，促进信用社的健康发展？我认为，惟有做到“五个到位”：

一要道德教育到位。“思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到信用社每一个员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。积极开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识；用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉，关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强集体观念。

二要执行能力到位。根据自身的改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，必须坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨 证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。

三要合规操作到位。“合规操作，从我做起”。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。一是管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。二是监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。四是建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭情况，倾听员工的心声，在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台，让双方都知道员工八小时内外的动态，及时帮助有困难的员工解决问题，解开心扉，让大家学习专心、工作舒心、生活开心。四要监督管理到位。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它需要管理人员经常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。

五要榜样作用到位。“榜样的力量是无穷的”。正面典型是旗帜，可以启迪心灵，引路导航；反面典型是警钟，可以敲山震虎，以之为鉴。一是领导干部要率先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念，也是《中国人民银行合规政策》要求的。合规从高层做起，从每一个单位的一把手做起，口头上要时时宣讲合规，行为上要时刻体现合规，给广大员工做出合规经营的良好示范，只有各级管理人员提高认识，高度重视，才能保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在农村信用社经营中发挥作用。二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，通过透视发生的各类案例，抓住典型，经常性地开展典型案例警示教育活动，特别是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度，达到警钟常鸣、防患未然的目的。

总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记，将“合规人人有责，合规创造价值”的经营理念根植于心，争做遵规守纪的信合人，为实现农村信用社持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量！

学习信用社案防教育的心得体会

近段时间，xx信用社多次组织全体员工认真学习中国银行业监督管理委员会的“十三条、“十个联动”和案防有关文件精神，结合联社下发的典型案例的深入学习，积极开展了批评与自我批评，比照制度认真查摆问题，深入挖掘残留在自身上的“懒、散、乱、差等陈规陋习。

通过此次案防教育的学习，充分显示了银行遵纪守法的必要性，极大地增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识，使我在日常的工作中，坚持以“自重、自省、自警、自励”从严要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德。

通过典型案例的学习与问题查找，我自身还存在不少的问题：

一、在严格落实各项规章制度和岗位职责方面执行不够细致

二、不善于总结工作中存在的问题和经验。

三、对有些规章制度的理解不够透彻。

通过这次学习教育的有效开展，使我充分认识到应以此次学习教育为契机，在自己的工作岗位上多出成效，多创佳绩，为促进信用社的各项工作得到健康的发展做出自己的贡献。针对本人存在的一些问题，坚决采取如下改进措施

一、坚定信念

始终坚定共产主义和有中国特色的社会主义的理想和信念。因为丧失了理想和信念，就会等于失去精神支柱，失去灵魂。覃志新、赵刚、邵有义等腐败分子之所以走上犯罪的道路，究其原因，就是在市场经济大潮中，在金钱、官位、名利的诱惑下，放弃了对世界观的改造，放松了对自身的要求，出现了“只讲实惠，不讲理想；只讲索取，不讲奉献；只讲钱财，不讲原则”等现象。在市场经济的形势下，只有自觉地进行世界观、人生观和价值观的改造，坚定自己的信念，牢记服务三农的宗旨，坚持“以社为家，社兴我荣”的思想。提高自我约束能力，提高自我警省能力，坚决抵制市场经济条件下物欲横流的诱惑，过好权利关、金钱关、人情关，才能经受住各种考验，抵御住各种诱惑，立于不败之地。

二、以案为鉴

阅读了覃志新、赵刚、邵有义等一些反面警示的案例，使在自己思想深处受到极大触动。对他们犯罪道路的过程、原因及教训作了反思：不注重世界观、人生观和价值观的改造，私欲膨胀，背弃职业操守，使人生观、价值观偏离了正确方向，道德观念失衡，把手中的权力，当成了谋取不义之财，谋取私利的工具，政治上丧失信念、经济上贪得无厌、生活上腐化堕落，踏上了不归路。“以史为镜，可以知兴替;以人为镜，可以知得失”。通过他们的忏悔，以及对自由和生活的渴望，给我实实在在地敲响了警钟。通过这些典型案件说明：人一旦贪欲膨胀、利欲熏心，就会丧失理想信念，在金钱面前打败仗；一旦追逐名利、捞取功名，就会导致急功近利，贻误事业的发展；一旦恃权轻法、心存侥幸，就会触犯法律受到制裁，最终变成人民的罪人。从中也使自己清醒的认识到：作为一名信合员工，应该时刻提醒自己，时刻牢记：强化政治意识、大局意识、奉献意识、服务意识、勤干意识，忠实践行立足三农服务三农的宗旨。只有这样才能对得起上级领导信任，对得起给予无限关爱的家人。

三、加强有关业务的学习

特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，伴随于身边，有一分热，发一分光，做一个实实在在的信合人。

银行内控案防分析会汇报篇三

正阳县联社内控和案防制度执行年活动自

查自纠阶段工作报告

根据省联社《关于印发深化银行业内控和案防制度执行年活动实施方案有关文件的通知》（豫农信险[2011]9号）要求以及银监会“内控和案防制度执行年”活动的有关要求，按照驻马店市农村信用社深化“内控和案防制度执行年”活动实施方案及相关要求，结合我社自身实际，组织全体员工认真开展此项工作。目前自查自纠阶段工作已基本结束，现将相关情况报告如下：

一、准备阶段

为加强“内控和案防制度执行年”活动的组织领导，按照上级文件精神，联社成立了由理事长任组长，监事长任副组长活动领导小组，领导小组下设办公室，监事长兼任办公室主任，具体负责“内控和案防制度执行年”活动日常工作的开展、指导、督促检查。由各部门各负其责，认真对本部门的内控和案防制度进行汇总，列出了对照检查的规章制度，在此基础上，于2011年8月8日召集各社主任召开了“内控和案防制度执行年”活动动员大会，认真学习了《内控和案防制度执行年活动方案》，要求各社回去后组织本社员工再学习，使全体员工统一思想，高度重视，准确把握活动要求。

二、学习阶段

在学习阶段，为不影响正常业务的开展，联社明确了县城八社三部与机关人员进行集中学习，基层社由主任组织学习，“内控和案防制度执行年”活动小组办公室进行指导、督促，同时由联社组织了一期培训，主要学习了各项业务操作流程、各项信贷管理以及违规处罚制度，分别由联社各部门经理主讲各项制度，并结合实际工作中检查存在的问题进行了生动的讲解。通过一个月的学习，加深了全体员工对规章制度的理解和把握。

三、自查自纠阶段

在全面部署和组织推动的基础上，联社确定了本社内控相对薄弱、案件风险比较突出的重点机构和业务环节，按照“边学边查边改”的原则，加强自查自纠工作。重点对安全保卫、重要空白凭证管理、对账制度、业务流程操作、贷款发放和管理等方面进行了认真的检查，将检查存在的问题对照相关内控和案防制度的规定和要求，认真查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节。

通过自查，对于各社（部）财务方面存在的问题：

（一）凭证管理不合规。

（二）列支办公用品无清单。

信贷方面存在的问题：

（一）未按照“三个办法一个指引”委托支付和自主自

付贷款。

（二）贷款手续不齐全。

（三）贷款三责制度落实不到位等问题。

以上问题均属于有章不循，主要是员工思想认识上的存在侥幸心理，缺乏责任心，执行力不强；个别规章制度条款线条粗，未能针对实际工作中的情况明确规定，在实际执行中存在困难，挫伤了员工的工作积极性，实际工作中，各类违规处罚规章制度未能覆盖整个业务环节，稽审人员查出问题后无可参照执行的处罚标准，使执行力打了折扣。

针对上述存在的问题，联社主要从以下几个方面加强工作。一是培育良好的企业文化氛围，做好员工的思想，同时加大制度执行的力度，使员工从存在侥幸心理向“不敢违”转变，从“不敢违”向“自觉抵御违规形为”转变；二是提倡人性化管理，在劳动用工、员工休假方面多作思考，进一步调动员工的工作积极性；三是针对业务发展中出现的新问题、新情况，及时组织人员研究，科学合理制订相关的规章制度，适应发展的需要。

正阳县农村信用合作联社

二0一一年九月二十二日

银行内控案防分析会汇报篇四

“严守制度，保护自我”内控案防学习心得

众所周知，内部控制是银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。业务经营机构和每个员工，在承担业务发展任务的同时也承担着内部控制和操作风险管理的责任，既是业务的直接经办者，规章制度的执行者，又是操作风险的所有者，是我行内部控制和操作风险管理的第一道防线。所以，经营机构的合规经营、员工的合规操作是银行稳定发展的内在要求，也是防范金融案件的基本前提。

中国银行宁波分行在去年之前的近十年时间内可以说在内控上都是做的比较好的，然而去年辖内慈溪分行胜山支行核准员余丹挪用atm资金案打破了我们维持了十年无案件的成绩，这起案件历时2年之久，可以说深深的给我行内控风险机制敲响了警钟，足以说明我行在内控条线上存在漏洞问题，随之而来的就是一波接一股的内控监督检查，在紧张的内防气氛下，今年内控事件仍然频频发生，比如江东三江支行在今年上半年居然出现了柜员尾箱现金盗用事件，看来，内控案防已走到了不得不去解决、去重视的地步，我们不得不反思现状，探索原因，寻找方法。

就在上周，象山支行召开了以“严守制度，保护自我”为主题的全行内控案例分析会，大会分了三个议程，首先由纪检监察员林红老师通报近期两起违规事件，对相关事件分析考察，相关人员问责处罚。林红老师指明支行对各种违规违纪问题“零容忍”，坚持“失责必问”、“问责必严”的态度，要求全行员工要明底线、知敬畏，坚守职业道德，强化制度执行力，切实解决制度履行入耳不入心的问题；第二议程是整个大会的重中之重，特邀宁波分行法律合规部张曙曙讲师就今日大会主题对全行员工进行一次深刻的内控培训和案防教育。曙曙老师研究案件发生大致有三类：“柜面操作没有严格履行岗位职责或业务技能不足”、“客户经理违诚信，绕开控制，违规操作”、“客户营销或服务不谨慎导致投诉”，通过对相关案例的分享，结合“机会”与结果模型，深入剖析案件发生的原因，存在的漏洞即所谓的案件发生的“机会”在哪里，是谁，又是如何产生这些机会以及带来的严重后果。曙曙主管将沉重的话题以风趣幽默的方式警示我们不要触碰底线行为，要加强对“双十禁”等文件的学习；大会的最后，王坤明副行长再次强调了合规经营的重要性，督促我们要在平时生活工作中强化学习、增强规矩和责任意识。

以上周全行的内控案防培训会议为契机，紧接着本周我所在的象山丹南支行也开展了一次专题研讨会，就会议的主题再次讨论，分析工作中存在的不足和问题，分享

心得体会

，副行长带领全体员工再次对一个迷恋彩票导致价值观偏移和暴富心理膨胀最终走向铁笼的案例展开学习，告戒我们在工作中风险存在于方方面面，切勿将信任代替监督。行长则是要求我们平时在柜台上要注意向客户多问一句，注重职业道德和好习惯的养成。

其实，虽然我是一名入行一年多还算新的新员工，但在内控方面我还是深有体会和感触的，入行短短一年，内控心得写了3篇有余，眼下新的第四篇也还是很有话说，之前一年多被分配到余姚分行营业部工作，刚回象山支行一个多月，也算是待过两个辖区，在内控上可以说更有比较和体验吧。就我在余姚的一年内，余姚营业部在内控上也发生了好几次内控风险事件，比如大额挂失误挂事件、日终未盘重空屡查屡犯事件等，产生问题的原因还是管理不到位，意识不到位，监督不到位，这并不是一个两个人的问题，是整体不到位导致的，确实营业部比较特殊，存在问题偏多，回到象山给我的第一感觉就是：象山的内控好像比余姚要好。在丹南支行工作的一个多月内，我感觉内控上确实已经算是做得非常到位了，前段时间也是顺利通过宁波的检查，在内防上让我学到了很多，可以说在这样的环境中工作会特别放心且有底气。

经过一系列的内控学习教育我认为像这样的经常性制度学习还是很有必要的，可能你会觉得听多了乏味没有效果，我去培训前也是有些反感，但不得不承认，它有一种警钟效果，按时敲响，培训完后不管听进去多少，警示效果仍然存在着。培训虽已结束，但内控只会越来越严，想要实现零案件的目标，重塑宁波分行的美好形象，全行必须上下联合起来，个人、团体、组织齐心协力共同努力。

对于个体来说，必须时刻要求自己在岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和同事共同坚守制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。按规定程序办理业务做到一笔一清，加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，在自己的岗位上要坚定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊，树立正确的价值观，人生观，在本职工作中把握自己，管住自己。从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感，把自己所从事的银行工作，当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件。在容易引发案件的环节多家注意，努力做到省行行长关于《怎样做个好员工》中的11个关键词“认真做事”、“钻研业务”、“习惯约束”、“讲究礼貌”、“服从领导”、“团结同事”、“保守秘密”、“严格守信”、“节制私欲”、“乐于奉献”、“拥有自信”。

对于他人来说，每个人除了做好自己个体应该做到的外，同事之间，更应该相互监督，相互提醒。在日常工作中，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度。要知道，这样做，不是对同事的背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于威困。这一点丹南的陆珊珊姐姐就做的很到位，每当我有什么没做到位比如箱子敞开没有关上锁上的时候她看到后都会马上告戒我，批评我的风险意识和自我保护意识。

对于支行来说，支行应该做到“四个加强”：一是加强形势教育，强化全员的自警意识，从而增强广大员工做好案件防范工作的责任感和使命感，营造一种人人自觉合规、个个主动守法的文化氛围。将合规操作、合规经营的意识渗透在每个员工的心中，贯穿于每个业务、每个岗位的操作环节中。强化法纪意识，经常组织学习法纪规章制度和现实的案例教育，强化自觉意识，严格地运用《中国银行营业柜员十个严禁》（或《中国银行营业机构负责人十个严禁》）指导员工的行为。二是加强党纪政纪和法律法规制度教育。让员工学法、懂法、守法、用法，牢固树立法纪意识，提高遵纪守法的自觉性。要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。三要加强金融职业道德教育。使我行员工热爱自己所从事的职业。四是加强监督和检查的力度。基层经营机构要做好每日、每周、每月的自查工作，领导在做好榜样带头的同时，严格监督员工的业务操作是否合规。

最后套用曙曙老师培训ppt末页的三句话：合规操作，是你对领导和同事最好的支持！合规操作，是你对父母和亲人最大的关爱！合规操作，是你对自己最有力的保护！是啊，我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺---对父母、对他人、对社会。一个人只要记住无论在什么时候，什么地方带给别人都是美好的东西，那么他的生活才会是愉快和美好的，而守住底线，严守制度，合规操作最终会获得幸福。严守制度，合规操作从我做起，从每个中行人做起，在致力于做“最好的银行”的愿景下，我们中行人更应该从自身行动出发，致力于做“最好的员工”。

象山丹南支行 周宇

银行内控案防分析会汇报篇五

内控和案防学习体会

一是要树立内控案防意识。银行是经营风险的行业，内控制度便是基石。作为前台一线员工，应该树立内控案防意识，这种意识不仅仅是被动的，制度要求我们应该怎样做，什么不该做，而更应该是主动地意识，主动去了解岗位风险点，主动去发现内控制度和环节中存在的问题，主动去了解本岗位以外的其他岗位的制度要求和风险点，只有这样，才能让自己真正树立内控案防意识，真正让内控进入每一笔业务当中。

结合自身岗位总结。我的岗位是会计前台，主要负责各种支付结算工具的记账工作；对公帐户开户﹑销户﹑变更的经办；网银开销户和特殊业务；询证函的开立；atm和保险柜的钥匙管理。结合自身岗位，分类来说，网银开户走账，对公帐户开户和大额资金走账是风险点较大的业务环节。

网银类业务：在办理网银业务激活的各种申请时，我都会在收到有申请内容且客户签章齐全的纸质激活申请表后再受理企业操作员的激活；在信贷资金上账时要求出具《限制通知书》，坚持网银密码双人销毁，做好网银业务登记记录。作为支行网银落地员，我严格按照落地相关规定操作，特别是在业务差错处理时，按照规定填报申请审批表待总行审批后规范处理。

对公帐户的开立：此类业务是会计业务中最大的风险点。在经办对公帐户开立时，我都会在后台审核开户资料后，再审核相关资料，特别是原件和复印件是否一致，认真识别客户和单位经办人，做到了解客户，与客户签订“人民币结算账户管理协议”，对新开立的账户按规定执行“三日生效”付款制度。

严格执行大额走账制度。对新开立的单位存款帐户，要求单位填写“银信通申请表”，以短信形式将单位的大额走账通知到单位指定人，使其知晓单位的资金走向。对100万及以上的单位大额走账，严格执行双人热线查证制度，保证客户的资金安全。

黄克

2010.8.21

银行内控案防分析会汇报篇六

抓好内控案防工作的思考

业务拓展与内控案防二者相辅相成，业务发展是核心，内控稳定是保障，没有一个和谐稳定的内部管理环境，各项业务就不可能持续有效发展。特别是在社会经济环境日益复杂、金融竞争压力日益加大的情况下，积极探讨案件防范工作面临的新情况，切实做好案件防范工作显的尤为迫切。

一、存在问题

1、案防意识不到位。部分干部员工对案件防范的认识不到位，片面的认为案件主要是指大案要案，操作上的一些小问题无关紧要，没有考虑到往往是这些小问题才导致了大案件；部分网点负责人更多关注眼前任务完成情况，较少考虑风险和长远业务发展，心存侥幸，认为业绩必须交差，内控案防一般不出事，当营销与管理发生冲突时，往往为了营销牺牲合规要求；部分员工在办理业务中案件防范意识和风险意识十分淡漠，如章、证、印随处摆放，离开柜台不签退，对领导和同事交办的业务审查不严甚至不审查，擅自离岗私自让同事代办业务等现象还时有发生。剖析近年来已发生的各类案件，一个主要的共性问题就是员工的风险意识淡漠，以人情代替制度、以情面代替纪律，违规违章操作，从而为犯罪分子开了方便之门。从案后情况反馈，这些受到处理的人员，并不是不懂相关业务管理办法和规章制度，他们大都是作案人的同事或朋友，每天都在一起工作，于是放松了警惕，或者碍于情面，违规审批或办理业务，从而引发案件。

2、制度执行不到位。英国哲学家培根曾说过：“有制度不执行，比没有制度危害还要大。”有章不循，操作不规范的情况在实际中普遍存在，没有严格按照操作规程进行操作，导致出现了“大错不犯，小错不断”的现象，久而久之，形成风险漏洞越来越多、越积越大，为案件的发生埋下了隐患。有些单位的负责人蓄意变通、规避执行制度，对上级颁布的一些界限明确、措施强硬的制度规定，明知不能不执行，却为本单位或个人利益，借口特殊情况要特殊处理，想方设法 “灵活变通”进行规避；部分制度办法内容过于陈旧，规定不合时宜，实用性和可操作性不强，在实际工作中难以执行落实。部分制度没有明确的执行衡量标准或监督检查措施，执行的效果全依赖执行者对制度的主观认同及个人自觉程度上，跟着主观感觉走，以致执行力度大小、效果好坏基本一个样等，造成执行乏力。

3、监督检查不到位。由于人员业务素质不能完全适应业务快速发展的要求，制约了监督检查水平的提高。特别是当前新业务品种不断涌现，检查监督人员业务生疏，监督检查常常流于形式，仅停留于发现一些表象小问题而没能排查出隐藏的违规问题，导致发现问题不及时、不彻底。同时在实际工作中往往重检查而轻辅导整改，导致各类问题没有真正得到落实整改，屡查屡犯，在重要工作环节上不能严格履行制度，没能有效防范风险隐患。在责任认定处罚上，一方面，由于处罚不力，对一般性违规违章的处理上，认为没有引发案件事故，或怕引发内部矛盾，就尽量大事化小、小事化了，对违规违纪人员只进行通报批评，简单地以象征性罚款了事，使检查监督作用没有得到很好的发挥，导致违规现象屡禁不止。另一方面，处理方式简单，对违规人员只重处罚不重教育和整改，人员的处理一结束，查处工作也就随之结束，没有以违规事件为反面典型而在全行进行举一反三的教育，吸取教训，引以为鉴。

4、案防措施不到位。一是部门联动机制不完善，有的管理规定对业务经营的交叉范畴责任分解不明确，实际工作中容易造成事不关已的局面，一旦发生违规违纪事件往往视而不见或者相互推诿，监督制约形成真空，从而导致案件的发生、资金的损失。二是制度相对滞后，对一些新业务、新产品，监管办法相对滞后，不能有效防范新的风险点，如代发工资业务数据没有加密措施、国际业务a、b系统数据不能自动衔接等。三是案防硬件设施不达标，特别是在一些偏远网点，限于自然条件，消防安全、技防水平难以达到省、市案防要求，安全防范相对较为薄弱。四是对员工行为分析方面相对不够。当前社会形势日益复杂，诱发员工违规参与对外投资、高利借贷、大额对外担保、超负荷炒股炒房等因素增多，部分单位不注重员工行为动态管理，忽视了员工对案件防范的关心程度、理解程度、执行程度，忽视了员工的思想变化、情绪变化、家庭变化、环境变化，缺乏对案件防范措施的创新性、有效性，没能从根源上防控案件风险。

二、对策措施

1、推行风险教育，强化案件防范意识。

风险教育在案件防范工作中起到关键作用，必须要将其常态化，主要从一下几个方面着手：一要进一步树立全面风险管理理念。以提高员工的合规操作和防风险能力为目标，突出抓好规章制度教育，深化《员工违反规章制度处理办法》、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》等规章制度内容的学习，坚持警钟长鸣，对案件防范工作始终保持高压态势，将案防工作抓深、抓细、抓实；二要认真落实领导干部“一岗双责”职责，注重培养网点负责人正确的管理理念，树立管理工作“没有最好, 只有更好，没有终点, 只有起点”的思想。简单地敷衍了事，形式化进行内控履职只能是掩盖问题、推卸责任，对改进工作、加强管理是非常致命的，要使网点负责人充分认识到只有精细的管理、切实有效的措施才能保证内控案防工作的有效落实，才能真正做到平安经营与发展；三要开展案例警示教育。通过剖析典型案例，讨论身边发生的案件，让违法犯罪人员现身说法等多种形式，使员工从中吸取深刻的教训，认清违规操作给国家和自己带来的严重危害性，切实增强风险防范意识和自我保护意识，自觉做到在业务处理中，无论同事、朋友还是顾客，都一视同仁，严格按照操作规程办理。加强合规文化建设，在网点内部形成互相监督互相促进的牵制机制，让每个员工自觉执行内控制度。四要强化培训学习。当前银行业务发展变化快、产品升级速度快，要及时组织学习，深入开展专业知识和专业技能培训，提高员工整体业务水平，使其熟悉政策法规、掌握规章制度，并在工作中自觉遵守和执行，忠实履行职责，提高制度执行力。

2、完善制度建设，强化制度落实。

制度完善是案件防范的前提，制度落实是案件防范的关键，二者要有机结合。一要根据业务发展和内控管理需要，在制度跟进、流程完善、系统优化等方面建立和完善持续整改机制。要深入分析各类违规违纪案件发生的特点和规律，查找业务流程和内控监管方面的制度漏洞，特别是内控检查发现差错较多的业务环节和容易诱发重大违规违纪问题的关键环节。要监控制度执行情况，谋求持续改进，针对制度改进后执行过程中出现的新问题,进一步实施再分析、再完善、再总结、再提高，形成持续改进、不断创新的制度运行机制，努力建设操作上便于执行、程序上相互制约、责任清晰明确的制度管理体系。二要营造制度执行的良好环境。执行制度的核心就是要营造尊重制度、以制度作为行动最高准则的良好氛围。所有制度执行人都要认真学习制度、严格遵守制度、模范执行制度，要求别人做到的自己必须首先做到，不把自己凌驾于制度之上，不把权力行使置于制度之外，努力做执行制度的表率。要树立制度面前人人平等、执行没有特权、制度约束没有例外的意识，坚持按制度规定办事，确保各项制度行得通、管得住、用得好。三要严格执行各项制度，要把执行力作为制度建设的重心，切实增强上级行重要决议和重大部署的执行效果，确保政令畅通。要明确各部门、各岗位职责，做到责任到人、到岗。要强化网点负责人内控履职，加强对网点负责人内控履职情况的监管督导和评价考核，提高网点负责人抓内控案防工作责任感和主动性。四要处理好制度执行的原则性和灵活性。制度执行的原则性即维护制度的权威性和强制性，而制度执行的灵活性是指在不违反制度基本原则的情况下，“变通”某些具体实施措施。制度执行中原则性是首要、主要的，受事物发展主观和客观条件的限制，制度必然有一个完善过程，执行过程中也需应对一些新情况、新问题，因此制度执行也要有一定的灵活性，制度执行的灵活性表面上是对制度的不作为或弱作为，但实质上是动态地对制度的维护，异曲同工，与原则性达成的目标是一致的。

3、加大监督检查力度，强化问责机制。

抓好自查和互查，在加强各业务部门自身监督检查和岗位之间的相互监督检查的同时，专门监督检查部门进行专项检查，既包括人的监督，也包括物的监督，实现人机共防。一要强化检查监督。要按照“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的内控管理要求，加大合规管理检查力度与频率。特别是加强对代发工资业务、理财业务、票据业务等高风险环节等的重点检查，认真抓好事前防范、事中控制、事后监督的每一个环节。二要强化问题整改。要对在日常检查中发现的薄弱环节和违纪违规行为严格落实整改措施，把整改同加强管理、整章建制、堵塞漏洞有机结合起来，对发现问题及时分析原因进行查漏补缺，细小问题不放过，防患于未然。对发现的问题要做到分类分项逐条整改和落实，保证监督检查的落实整改真正到位，发现的问题逐条整改后决不允许再出现。要把出现的问题加以归类整理传达到每一员工以一警十，从而保证每位员工自觉遵守规章制度，规范操作降低差错率，坚决杜绝屡查屡犯问题发生。三要强化责任追究。按照尽责免责、失职问责的理念，加大处罚力度。对案防责任不落实、履职不到位的实行严格问责，对各类案件或苗头性问题，只有做到发现一件，严肃查处一件，不断加大打击和惩处的力度，才能产生以儆效尤的作用，震慑一些试图作案的人不敢作案；四要加强内控监察部门对业务主管部门履行职责的监督，切实解决内部检查不深不透，质量不高的现象。对在检查中该发现的问题而不能发现，或对已发现的问题视而不见、查而不报、查而不究的，要坚决追究检查者的责任。

4、创新防范手段，强化行为管理。

为切实提高案件防范工作的水平，要把案件防范工作的重点放在案件易发、高发的关键环节，重点部位。在依靠传统防范方式的同时，要不断创新手段，大力加强重要岗位人员的管理，及时掌握其思想和工作动态重要岗位是银行内部案件的易发和高发部位，因此做好重要岗位人员的管理，对有效防范案件事故的发生十分关键。一要把好用人关，真正将那些思想素质好、业务技能高的人员选拔到重要岗位。二要切实加强对下级管理人员的全面管理，不能只重视其业务素质而忽视其思想素质，更不能以信任代替管理。对重要岗位人员要实行动态管理，定期进行分析和排查，特别是对个人或伙同他人做生意的员工、社会交往复杂的员工、消费支出与收入明显不符的员工、情绪反常的员工更要加倍注意，要通过实施离岗审计、离任审计、强制休假、定期交流等制度，及时掌握管理人员的情况，发现工作中的漏洞和问题，及时消除案件隐患。三要加强与重要岗位人员的沟通，及时掌握员工的思想动态。各级管理人员要走出办公室，经常深入基层部门和网点，与员工们一起交流讨论，听取他们的意见和建议。充分发挥网上举报、网上排查的作用，为员工举报违规违纪行为提供必要的渠道和途径。完善风险预警机制，多层面收集案件隐患信息或普遍存在的典型问题，及时进行风险提示，跟踪评价防范结果。建立员工家属沟通联络制度，通过家访、召开家属座谈会等形式向员工家属通报情况，共筑稳定员工队伍思想和防范经济案件发生的后方防线。四要坚持实施轮岗换岗、强制休假等制度。一些思想意识不健康的员工，在一个岗位工作时间长了，就有可能摸清工作规律，利用熟悉业务的优势，钻制度的漏洞和空子，长期隐藏作案而不易被发现。通过轮岗换岗或强制休假，安排新的人员接替工作，就有可能及时发现案件线索和制度漏洞，及时遏制案件事故的发生。五要切实加强技术防范的研究，强化技防手段，进一步提升案件防控的科技含量，努力构建防范案件的技术屏障。进一步完善信贷在线、会计监控、计算机辅助审计和反洗钱“四大监控体系”功能，加大非现场监控力度，增强监督的有效性。