2023年股权质押相关法律法规解读

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股权质押相关法律法规解读篇一

随着商品经济的发展，财产制度发生了重大的变化，财产不再拘泥于有体物，股票等有价证券大量出现，并成为财产范畴中的新内容；股权及其他一些权利也开始成为质押的标的，登上了担保制度的舞台。《法国民法典》第529条规定：以请求偿还到期款项或动产目的之债权及诉权，金融商业或产业公司的股份及持份„„，均依法规定为动产。这是最早将公司的股份纳入动产范畴的法律规定，也是法国民法典将权利质权视为动产质权的一种形式。瑞士民法典也有将特定权利作为所有权客体而设质的法律规定。正如史尚宽所说，股权内容的财产性特征加上股权的可让与性，及股权并不适于设质权利的排除，使股权完全符合质权之标的。[1]

股权质权作为一种担保物权，同样具有排他性。也就是说，如果不能通过一定方式从外部查知股权设质、变动的情形，就会给第三人带来潜在的不测损害，也会给质权人造成权利实现的隐性风险，影响交易安全。这实际上就涉及到股权质押的公示问题。所谓股权质押公示是指以公开的、外在的、易于查知的适当形式展示股权质权的存在和变动情形，以保护质权人和第三人权益的担保物权制度。公司股东在将股权设质的情形下，如果股东的该意思表示不能为第三人所知悉，而这种行为的结果却要产生绝对效力和排他效力，这就涉及到以特定股权质权交易当事人为代表的主体利益和以不特定第三人为代表的社会公众利益之间的平衡问题，故此，法律就要确定股权质权应当以外界能够知悉的方式予以公开展示，以便第三人知悉股权的变动状态，使得股权存在和变动的状况清晰明了，以增加权利人和社会公众对权利交易的安全感，从而使股权质权的绝对效力和排他效力具有正当性。

关于股权质押的公示效力问题，历来存在着不同的理论和立法例。德国和我国台湾地区的民法理论以成立要件主义或称有效要件主义为主，即公示乃股权质权成立、发生对抗第三人效力的必备条件。[2]日本民法理论以对抗要件主义为主。日本民法规定，股权质权经当事人合意即发生效力，但唯经公示，才发生对抗第三人之效力，股份出质的公示，以股票交付的方式为之；以出资额出质的公示，则以在股东名簿上进行登记为之。[3]这些理论后来逐步成为了许多大陆法系国家的立法理论。

实际上，股权质押公示效力如下几个方面的问题。

第一，股权质权在什么情况下成立，即在什么情况下发生效力的问题。股权质权是通过质押当事人合意即可成立，还是只有通过公示才能成立。这既是股权质押公示效力的模式问题，也是涉及股权质押合同成立和股权质权成立的关系问题。按照成立要件主义或有效要件主义的观点，不论股权质押当事人合意与否，只有公示才是质权成立的要件，同时也是对抗第三人的必要要件。公示是质权生效和对抗第三人的唯一的、必要的要件；按照对抗主义的观点，股权质押当事人合意即可使股权质权成立，公示只是对抗第三人的要件。从我国物权法的法律规定来看，我国在股权质押公示效力问题上采取的是折衷主义制度模式，即股权质押合同以当事人合意为生效要件，而股权质权则以公示为成立要件和对抗第三人的唯一要件。物权法的这一规定克服了担保法的混淆性法律规定，[4]恢复了质押制度的本来面目，使得法律规定具有了明确性和法律适用的可操作性。可见，在司法实践中，就这一问题，要以物权法的规定作为依据，而不能继续以担保法及其司法解释作为依据。

第二，股权质权公示对什么人、具有什么约束力的问题。就该问题，通说一

般只是强调股权质权公示对于第三人的对抗效力。在这里，我们从如下三个相关的主体角度来分别阐述。

首先，股权质押公示对于质权人具有权利锁定效力。所谓权利锁定效力是指股权质权一旦设定就以特定的方式将该质权固定为质权人，非该质权人主体依法变更，他人不得变更。亦即，股权质押通过公示承认了质权人的质权，使之具有排他性，非质权人同意出质人不得以同一股权再设质权，也不得出卖、转让该股权。

其次，股权质押公示对于出质人具有刚性约束力。公司股东以其拥有的公司股权设质，股权出质后对出质人形成了较强的履行约束力。当债务人不能履行债务时，债权人的债权不能实现时，质权人可能会将质押给他的股权依法处置，来实现自己的权利。这样就对出质人形成了直接的股权变更的风险约束。这种约束力潜在地加大了对出质人自身的督促和约束，也加大了对债务人履行债务的督促和约束。因此，股权质押公示制度本身就是一种权利保障机制。

最后，股权质押公示对于第三人具有对抗效力和权利保护效力。所谓对抗效力是指股权出质一经公示，即使未在公司的股东名册上记载出质事项，当出质股东将股权转让于第三人时，质权人可以行使追及权；当将股权再次出质于第三人时，原质权具有优先的效力。这种效力，从另一个角度来看，也是对于第三人的权利保护效力，我们可以称之为善意保护效力，即指法律对第三人因信赖公示而从公示的物权人处善意取得物权的，予以强制保护，使其免受任何人追夺的效力。正如我国学者所说，在公示的物权人与真实的物权人不一致的情况下，信赖公示并与公示的物权人进行交易行为的人，法律承认其产生与真实的物权人进行交易的相同效果。[5]一方面，公示使得第三人可以明确查知股权状况，不至于在不知情的情况下，权利受到限制或损害；另一方面，既使出现质权人对抗第三人的情况，善意第三人还可以通过其他途经追究就同一股权出质的出质人的违约等法律责任，来保障和实现自己的权利。

第三，股权质押公示在什么范围内有效，即什么样的股权出质需要公示的问题。我国《担保法》第78条规定，以依法可以转让的股票出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并向证券登记机构办理出质登记。质押合同自登记之日起生效。以有限责任公司的股份出质的，适用公司法股份转让的有关规定。质押合同自股份出质记载于股东名册之日起生效。《担保法司法解释》第103条规定，以股份有限公司的股份出质的，适用公司法有关股份转让的规定。以上市公司的股份出质的，质押合同自股份出质向证券登记机构办理出质登记之日起生效。以非上市公司的股份出质的，质押合同自股份出质记载于股东名册之日起生效。从这样的规定来看，我国担保法没有明确哪些股权质押后需要公示，而且所用的“股权”、“股份”的表述也不统一。我国《物权法》第226条规定，以基金份额、股权出质的，当事人应当订立书面合同。以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立；以其他股权出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立。从物权法的规定来看，股权质押公示主要是针对在证券登记结算机构登记的股权（上市股份公司的股权），非上市股份公司和有限责任公司出质的股权。可见，《物权法》的这一规定不但明确了股权质押公示的主体，也明确了出质股权公示效力的范围。[6]这样就彻底克服了担保法规定的混乱性和表述的不统一。

二、股权质押公示效力来源机理

从如上的分析可知，所谓股权质押公示效力是指有关股权质押公示在什么情

形下、对什么人、在什么范围内具有约束力的问题。那么，这种公示效力的来源机理是什么？为什么股权质押公示能具有这样的效力呢？

首先，股权质押公示效力源于法律信用机理。法律信用机理是指从法律角度为信用提供的一种制度形态。由于现代复杂多变社会存在诸多不确定性因素，人们在交易过程中，不得不慎之又慎。在现代交易中，启动信用机理，在很大程度上消除了市场交易陷入无序和不可知、不可信状态的危险。正因如此，物权制度中的公示原则和制度形态得以出现，亦即物权的变动必须以一种客观的可以认定的方式加以展示，从而获得他人、社会和法律认可的效力。股权质押就是基于这种信用机制。因为，股权是一种权利，具有抽象性，通过人们的感知是无法判准的，只有通过一种机制才能使得它成为一种为人们所认知、控制和利用的价值对象。基于这种信用，质权人可以确定权属，享有质权，而且可以确信法律保护这种权利；基于这种信用，出质人由于其股权状况被公布于众，使得社会对其行为可以进行公开监督，督促其树立商业信用，提高商业信誉度，此外，股权质押公示也对出质人产生履约的刚性约束力，制约和督促其履行约定，保证质权人利益；基于这种信用，第三人可以信赖质权人拥有的对抗自己的权利，而且，这种信赖是有法律保障的。

其次，股权质押公示效力源于交易安全保障机理。股权质押设立的目的在于维护债权的安全，维护交易的安全。股权质押的设定，必然会给债务人产生物质上和心理上的双重压力，可以提高其履约的自觉性，并能够救济因债务人的不履行行为而可能造成的经济损失，保证债权的实现。在一般的物权理论中，基于法律行为而引起的物权变动本来是利益相关当事人之私事，尽可以密而为之，亦合乎私法自治之精神，惟为一方面加强权利保护，实现物权之静态安全，另一方面更为交易安全计算，保护善意第三人之利益，实现债权之动态安全，法律始有公示之制度设计。正如我国学者所言：物权公示原则“一方面使物权变动得到法律的承认和保护，另一方面使善意第三人不至于因权利瑕疵而蒙受损失”。[7]当然，与一般权利质权的安全功能不同的是股权质押制度的安全功能具有特殊性。由于股权的价值会随着市场行情而波动，并会影响担保的效果，危及债权的安全，降低股权质押担保的效力。因此，在股权质权公示的情况下，法律赋予质权人以质权保全之权利，当股权价值大幅度下降时，质权人有权要求出质人提供进一步的担保，否则质权人有权将出质股权变卖并从中受偿。[8]

最后，股权质押公示效力源于交易便捷机理。在保证交易安全的前提下，能够实现交易的快捷是人们的普遍追求，也是市场的客观需要。

股权质押主要通过公示使债务人产生偿债的心理压力，客观上为债权人节约了监管成本，也为债务人降低担保成本，并进而为债权人节约为双方当事人节约清偿成本。对于质权人，要想成为出质股权的权利人，享有合法、有效的质权，惟有通过公示才能获得出质人的股权状况，也惟有及时公示，才能明确质权，有效保障质权人权利。对于出质人，通过质押股权尽快实现交易是其追求的质押担保的最终目标。为了达到此目标，惟有将股权质押的情形尽快公布于众，让社会能够及时查知股权状况及出质情形，让质权人及时确信其已经享有质权，及时承担起担保责任。可见，为了实现交易的便捷，对于出质人就其股权出质提出了更高的公示要求。对于第三人，惟有公示才能及时查知出质股权状况，而不至于因不知情而出现被质权人提出抗辩的情形，从而导致自己的权利不能得到有效保障的不利后果。

当然，交易便捷并不等于不要必要的程序。对于有限责任公示的股东以其股

权出质的，是否要由公司股东会三分之二以上的股东同意？这个问题既涉及交易便捷的实现，又涉及有限责任公司股权出质程序的保障。对于这个问题，我国理论界的观点莫衷一是。在这里，笔者认为有限责任公司股权出质仍然需要适用公司法有关股权转让的规定。公司法有关非上市公司股权质押涉及到股权转让中对于公司发起人等特殊主体进行限定的相关规定是非常必要的，在此毋庸多论。而就物权法出台以后，有限责任公司股权质押是否仍然需要对其进行过半数股东同意的限制，我国有学者对此持不同观点。吴春岐认为，有限责任公司股权出质无需由公司股东过半数同意。[9]笔者认为，有限责任公司股权质押也需要由公司股东过半数同意。首先，由于有限责任公司具有一定的人合性，股东对外出质其股权存在着股权转让的潜在可能。如果对股东向公司以外的人可能转让股权情形不加以任何限制，将会潜在影响股东之间信任关系，不利于公司的经营和发展。其次，虽然股权质押只是一种对债务的担保形式，股东进行股权质押的目的主要是为债务人或为第三人提供担保，而不是为了转让股权，换句话说，股权质押是一种风险预警和风险防范机制，但是，这种机制也要将质押本身尚未确定的风险提前设定和防范，以保障股东的合法权利。再次，在债务人不履行债务的情况下，质权人实现质权有三种方式—折价、拍卖、变卖可供选择。在采取这些方式出现股权转让时，要适用《公司法》第72条关于股权转让的规定；如果涉及人民法院强制执行时，则适用《公司法》第73条关于强制执行程序下的股权转让规则，其他股东可以行使优先购买权。即使这样，在股权质押时其他过半数的股东作出了同意质押的决定也不会与其他股东的优先购买权发生冲突，不会对其他股东的利益造成损害；相反，对于质权人及第三人来说则增添了安全保障的系数，使得制度安全预设和制度风险防范预设更加严密.

股权质押相关法律法规解读篇二

甲方：_________

乙方：_________

鉴于乙方依法拥有在_________公司中的_________％股权，为保证还款，乙方拟将上述股权质押予甲方，甲方同意乙方上述质押。因此，双方兹达成如下股权质押协议：

第一条有关各方

1．甲方_________是依法成立并有效存续的公司。

2．乙方_________是依法成立并有效存续的公司，持有标的公司_________股，占标的公司总股本的_________％。

3．标的公司_________是依法经批准在工商行政管理局登记，公司注册资本_________元，总股本_________股。

第二条质押内容

乙方依法拥有在标的公司中_________％的股权，乙方拟将上述股权质押予甲方，作为其对甲方形成_________元欠款的还款保证。

第三条质押登记

甲乙双方同意在本协议生效后至标的公司股权登记机关办理质押登记或以双方约定的方式进行质押。

第四条乙方的陈述、保证与约定

乙方兹向甲方作如下陈述、保证与约定：

1．乙方系根据中国法律适当成立和有效存续的企业法人；

2．乙方是标的公司％股权的合法所有权人，并有权力、权利和能力将其拥有的上述股权依据本协议质押及（或）转让给甲方；

3．乙方未在本协议项下拟质押及（或）转让的股权上设立任何质押或其他担保；

4．乙方已采取一切必要的法人内部行动，以批准本协议下的股权质押交易及批准和授权一代表签署及交付本协议；

5．乙方保证于_________年_________月_________日前还清对甲方欠款，如到期无法偿还，则依法将质押股权转让予甲方。股权转让协议另行签订。乙方有关部门负责促使标的公司采取一切必要的行动及履行一切必需的程序以确保甲方获得本协议项下转让的股权，并成为标的公司的股东之一。

第五条甲方的陈述、保证与约定

甲方兹向乙方作如下陈述、保证与约定：

1．甲方系根据中国法律适当成立并有效存续的企业法人；

2．甲方已采取一切必要的公司内部行动，以批准和授权一代表签署及交付本协议。

第六条违约及赔偿

任何一方违反本协议的任一条款或不及时、充分地承担本协议项下其应承担的义务即构成违约行为，守约方有权以书面通知要求违约方纠正该等违约行为并采取充分、有效及及时的措施消除违约后果并赔偿守约方因违约方之违约行为而遭致的损失。

第七条争议解决

1．如因本协议下的或有关本协议的任何争议，或对本协议的解释而产生争议，双方同意应尽力通过友好协商解决该等争议。

2．如在一方就该争议书面通知另一方后的三十天内双方仍不能满意地解决争议时，则任何一方有权将争议提交有管辖权的法院裁判。

第八条本协议的修改

本协议的修改仅可以书面形式进行，并经本协议的双方盖章及授权代表签字。

第九条生效和文本

本协议由甲乙双方盖章并经授权代表签署。本协议自双方签字盖章并完成本协议第三条所述登记手续之日起生效。

本协议一式_________份。甲乙双方各执一份，另一份办理质押登记使用。

甲方（盖章）：_________乙方（盖章）：_________

代表（签字）：_________代表（签字）：_________

_________年____月____日_________年____月____日

签订地点：_________签订地点：_________

股权质押相关法律法规解读篇三

合同编号【】

股 权 质 押 合企业名称：

法定代表人：

住 所 地：

同

质押权人：

出质人：

鉴于乙方依法拥有在同共同借款），乙方拟将上述股权质押予甲方，甲方同意乙方上述质押。因此，双方达成如下股权质押协议：

第一条 有关各方

1．甲方是完全民事行为能力人。

2．乙方，持有标的公司万股，占标的公司总股本的％，系该公司法定代表人。

3.标的公司注册资本万元，总股本构成吴辛波出资万元合万股。

第二条 质押内容

乙方依法拥有在标的公司中％的股权，乙方拟将上述股权质押予甲方，作为其对甲方形成万元借款的还款保证。

第三条 质押登记

甲、乙方同意在本协议生效后至标的公司股权登记机关办理质押登记或以债权质押，并委托甲方代为办理因质权实现产生的股权变更工商登记手续，委托类别为全权委托，委托期限为质押股权变更至甲方项下止。

第四条 乙方的陈述、保证与约定

乙方兹向甲方作如下陈述、保证与约定：

1．乙方系根据中国法律适当成立和有效存续的企业法人；

2．乙方是标的公司％股权的合法所有权人，并有权力、权利和能力将其拥有的上述股权依据本协议质押及（或）转让给甲方；

3．乙方未在本协议项下拟质押及（或）转让的股权上设立任何质押或其他担保；

4．乙方已采取一切必要的法人内部行动，以批准本协议下的股权质押交易及批准和授权一代表签署及交付本协议；

5．乙方保证于20年月日前还清对甲方欠款，如到期无法偿还，则依法将质押的全部股权无条件转让予甲方。股权转让协议另行签订。乙方有关部门负责促使标的公司采取一切必要的行动及履行一切必需的程序以确保甲方获得本协议项下转让的股权，并成为标的公司的全额股东。

第五条 三方的陈述、保证与约定

1.甲方系根据中国法律认可的完全民事行为人，对其行为承担完全民事责任；

2.乙方系根据中国法律认可的完全民事行为人，对其行为承担完全民事责任；

第六条 违约及赔偿

任何一方违反本协议的任一条款或不及时、充分地承担本协议项下其应承担的义务即构

成违约行为，守约方有权以书面通知要求违约方纠正该等违约行为并采取充分、有效及及时的措施消除违约后果并赔偿守约方因违约方之违约行为而遭致的损失。

第七条 质物

1.本合同项下的质物为乙方所持有的标的公司股权。

2.出质股权应包括该股权所享有的所有现时和将来的权利和利益，乙方如没有按期履行主合同，出质股权由甲方全权处理。

3.本合同项下的质物在质押期间发生配股的，乙方应以自有资金出资购买并随质物一起质押。乙方不购买而出现质物价值缺口，乙方应当及时补足。

第八条 担保范围

1.本合同项下的担保范围除了本合同所述主债权，还及于由此产生的利息(本合同所指利息包括罚息)、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而发生的费用、以及债权人实现担保权利和债权所产生的费用，以及主合同生效后，经债权人要求追加而未追加的保证金金额。

2.优先受偿权。甲方对质物有第一顺位的优先受偿权。

3.主合同变更

甲方在本合同项下的权利和利益，不因甲方给予乙方任何宽限、任何延期还款、甲方与乙方对主合同的任何条款进行修改、变更或替换等情形而受任何影响。如发生上述情形，视为已征得乙方的事先同意。

第九条 质物保管与质押解除

1.解除质押登记

主合同项下债权获得全额清偿的，甲方可解除质押，配合乙方办理解除质押的相关手续。

2.质物的保管

乙方除应按照本合同约定外，还应同时将质物权利凭证，如出资证明书、股权证移交甲方保管。

第十条 质物的处分及质权的实现

1.在发生以下情形时，甲方有权处分质物以实现质权：

(1)乙方构成主合同项下违约的;

(2)发生主合同项下债权提前实现的情形的;

(3)乙方构成本合同项下违约的。

2.如发生上述处分质物情形时，甲方有权处置质物，并以处置所得款项以及出质期间质物产生的分红派息优先受偿，或以质物折价抵偿被担保的主债权。

3.甲方处分质物后，若有剩余的，应退还乙方。

第十一条 保证

乙方向甲方作出如下保证：

(1)乙方具备所有必要的权利能力，能以自身名义履行本合同的义务并独立承担民事责任。

(2)乙方有权签署本合同，并已完成签署本合同及履行其在本合同项下的义务所需的一切授权及批准。本合同各条款均是乙方的真实意思表示，对乙方具有法律约束力。

(3)乙方保证遵纪守法。本合同的签署和履行不违反乙方所应遵守的法律(本合同所指法律包括法律、法规、规章、地方性法规、司法解释)、章程、有权机关的相关文件、判决、裁决，也不与乙方已签署的任何合同、协议或承担的任何其他义务相抵触。

(4)乙方保证其出具的全部资料、文件、信息等均是真实、有效、准确、完整而无任何隐瞒。

(5)乙方保证完成为本合同的有效并能合法履行所需的备案、登记、信息披露或其他手续，并支付相关税项和费用。

(6)乙方不存在对乙方的履约能力造成或可能造成重大不利影响的情况或事件。

本合同项下质物系乙方合法持有，可依法转让;乙方保证对该质物享有完全的、合法的股权，并保证除因法律规定或本合同设定外，该质物上未保留任何形式的担保或其它优越权，也不存在任何行使的权属争议、权利限制或其他权利瑕疵。

第十二条 约定事项

1.乙方承诺

(1)乙方承诺，在未经甲方书面同意之前，其自身及标的公司不采取下列行为：

①出售、赠与、出租、出借、转移、抵押、质押或以其他方式处分其重大资产的全部或大部分；

②经营体制或产权组织形式发生重大变化，包括但不限于发生设立、收购或者撤销分支机构，合并、分立、变更公司形式、停业、解散、破产、承包、租凭、联营、股份制改造、股权转让、合并(或兼并)、合资(或合作)、产权转让等；

③修改公司章程，改变公司经营范围或主营业务；

④为第三方提供担保，并因此而对其财产状况或履行本合同项下义务的能力产生了重大不利影响；

⑤申请重组、破产或解散公司；

⑥签署对乙方履行本合同项下义务的能力有重大不利影响的合同/协议或承担具有这一影响的有关义务；

(2)乙方方承诺，当出现下述事件，乙方将于该事件发生之日立即通知甲方，并在该事件发生之日起 10 日将相关通知原件送达甲方：

①发生了有关事件导致乙方在本合同中所做的陈述与保证成为不真实、不准确的；

②乙方标的公司或其控股股东、实际控制人或其关联人涉及诉讼、仲裁或其资产被扣押、查封、冻结、强制执行或被采取了具有同样效力的其他措施，或其法定代表人、董事、监事、高级管理人员涉及诉讼、仲裁或其他强制措施的；

③乙方标的公司的法定代表人或其授权代理人、负责人、主要财务负责人、通讯地址、企业名称、办公场所等事项发生变更的。乙方变更住所地、经常居住地、变更工作单位、长期离开所居住城市、变更姓名或在收入水平方面发生不利变化的；

④乙方标的公司被其他债权人申请重组、破产或被上级主管单位撤销；

⑤质物权属发生争议，或质权受到或可能受到来自标的公司本身或任何第三方的不利影响；

⑥其他可能影响质权人权益的情形。

(3)乙方承诺，在本合同的签署和履行过程中，将随时根据甲方的要求配合提供相应的财务资料。乙方承诺，在本合同的签署和履行过程中，将随时根据甲方的要求配合提供相应的收入证明。

(4)乙方应配合甲方办理质押登记手续，经甲方要求，乙方还应向甲方指定的公证机关办理一般公证手续或具有强制执行效力的公证，乙方自愿接受该强制执行。

(5)乙方应积极行使股东权利以维持股权价值，未经甲方书面同意，不放弃股东权利和标的公司章程项下的任何权利或利益。

(6)未经甲方同意，不得就质物签署或同意签署任何转让、转移或让与文件，或以任何方式处分质物或其任何部分。

(7)除本合同外，乙方不得在质物或其任何部分上设定或存在任何质押或其他类型的优先权安排。

(8)乙方应承担与质物及与实现质权有关的全部费用。

(9)如质物价值减少或有减少可能，包括但不限于因标的公司财务状况恶化、乙方拒绝购买标的公司配股或标的公司发行新股，甲方有理由认为该状况已足以危害甲方权利的，乙方应根据甲方的要求提供与减少的价值相当担保或其他补救措施。

(10)乙方确认，在债务人向甲方清偿主合同项下所有债务之前，乙方不得向债务人行使因履行本合同所享有的追偿权及相关权利。

2.通知及送达

(1)本合同一方发往另一方的通知，均应发往本合同签署页列明的地址，直到另一方书面通知更改该地址为止。只要按上述地址发送，则视为在下列日期送达;如是信函，则为按主要营业地址或住所地挂号寄发后的第7个银行营业日;如果是专程送达，则为收件人签收之日;如果为传真或电子邮件，则为传真或电子邮件发送之日。但向甲方发出或交付的所有通知、要求或其它通讯均须在甲方实际收到时被视为已经送达。且以传真方式或电子邮件方式向甲方发出的所有通知、要求须于事后将原件(加盖公章，乙方为自然人的，应该乙方签署)以当面送交或邮寄于甲方的方式加以确定。

(2)乙方同意，对其提起任何诉讼而发出的传票和通知，只要发送至本合同签署页列明的主要营业地址/住所地，即视为送达。上述地址的变更非经提前书面通知甲方，对甲方不生效。

3.生效、变更和解除

(1)本合同由乙方及甲方双方加盖公章并由双方法定代表人/负责人或授权代理人签字或盖章之日起生效，至本合同项下被担保的主债权全部清偿完毕后终止。

(2)本合同的效力独立于主合同的效力，不因主合同的无效或被撤销而无效或可被撤销;本合同部分条款被宣告无效或被撤销，不影响其余条款的效力。

(3)本合同生效后，合同双方任何一方不得擅自变更或提前解除本合同。如本合同需要变更或解除，应经本合同双方协商一致，并达成书面协议。

第十三条 违约事件及处理

1.违约事件

有下列情况之一的，即构成乙方对甲方的违约：

①乙方在本合同作出的任何陈述、说明、保证或在任何依本合同规定而作出的或于本合同有关的通知、授权、批准、同意、证书及其他文件在作出时不正确或具误导性，或已被证实为不正确或具误导性，或被证实为已失效或被撤销或没有法律效力。

②乙方违反本合同约定的事项。

③乙方停业、停产、歇业、停业整顿、清算、被接管或托管、解散。营业执照被吊销或

被注销或破产的，或者修改公司章程，变更业务范围或者注册资本的;

④乙方财产状况恶化，经营出现严重困难，或发生对其正常经营、财产状况或偿债能力产生不利影响的事件或情况.⑤乙方标的公司或其控股股东/实际控制人或其关联人涉及重大诉讼、仲裁或其重大资产被扣押、查封、冻结、强制执行或被采取了具有同样效力的其他措施，或其法定代表人、董事、监视、高级管理人员涉及诉讼。仲裁或其他强制措施导致对乙方的偿债能力产生不利影响的。

⑥未经甲方书面同意，乙方擅自通过赠与、交换、出售、发出指令或者其他任何方式处分质物的;或发生质物价值减少、质物灭失或重大损坏等严重影响乙方偿还债务能力的情形的。⑦质物被国家司法机关或其他有权机构施以强制措施的;或者乙方未按甲方要求提供有关质物完备手续和真实资料的;或者隐瞒质物存在共有、争议、被查封、被扣押、被监管或已经设立质押等情况而给甲方造成损失的。

⑧乙方有其他违反本合同的足以妨碍本合同正常履行的行为，或者损及甲方正当利益的行为。

2.违约处理

如发生上款所诉任一违约事件，甲方有权宣布主债权提前到期，并有权按本合同约定处分质物外，不足以弥补甲方所受损失的，乙方应赔偿甲方由此遭受的全部损失。

第十四条 其他条款

1.适用的法律

本合同适用中华人民共和国法律。

2.争议的解决

有关本合同的一切争议可通过友好协商解决;协商不成的，甲方住所地的人民法院享有司法管辖权。争议期间，各方应继续履行未涉及争议的条款。

3.其它

(1)本合同未尽事宜需要补充的，三方可约定，作为本合同的附件。本合同附件是本合同不可分割的组成部分，与本合同正文具有同等的法律效力。

(2)除非在本合同中另有特别说明，本合同中相关用语和表达与主合同具有相同的含义。

甲 方(签章)：乙 方(签章)：

年月 日

合同签订地：

股权质押相关法律法规解读篇四

没什么要求，可以是公司法人持股 也可以是个人持股出质~~~

股权质押主要是指出质人以自已拥有或有权处分的股份有限公司（上市或非上市公司）的股权或有限责任公司的股权作为质押，为某个经济行为作担保的行为。股权质押都有哪些条件和法律程序呢？

第一步：前期工作

一、了解出质人及拟质押股权的有关情况。

⑴出质人的出资证明书、股份或股票。

⑵出质人如为自然人，应提供有关身份的证明；如为法人，应提供营业执照及其它有关文件。

⑶出质人如为法人，另须有法人董事会同意股权出质的决议。

⑷出质人应提供有会计师事务所对其股权出资而出具的验资报告。

二、出质的股权如为有限责任公司股份，须有该公司过半数以上股东同意出质的决议。

三、了解拟出质股份是否有瑕疵，即是否有禁止出质的情况。

出质人应出具对拟质押的股权未重复质押的证明（若重复质押，需有质权人出具的同意函）。

对于股份有限公司，应了解拟出质的股权是否有下列情况：

⑴记名股票于股东大会召开前三十日内或者公司决定分配红利的基准日前五日内，不得进行股东名义的变更登记；

⑵发起人持有的本公司的股份，自公司成立之日起三年内不得转让的；⑶公司董事、监事、经理所持有的本公司的股份，在其任职工期间内不得转让的；

⑷股东的股份自公司开始清算之日起不得转让的；

⑸公司员工持有的公司配售的股份，自持有该股份之日起一年内不得转让的；

⑹国家拥有的股份的转让必须经国家有关部门批准的；

⑺法律、法规规定不得转让的。

第二步，签订质押合同或背书质押

（注意：股份出质准用禁止流质的规定。因此，当事人在质押合同中不得约定在债务履行期届满质权人未受清偿时，质物所有权直接归质权人所有的约定。）

出质行为生效条件：

一、有限责任公司股权质押

一 一般规定

根据《担保法》规定，以有限责任公司的股份出质的，适用公司法股份转让的有关规定。质押合同自股份出质记载于股东名册之日起生效。经股东同意对外出质的股份，质权实现时，同等条件下其他股东对该股份有优先购买权。即，不能取得半数以上股东的同意，则股权不能质押给股东以外的人，股权所有者只

能从不同意出质的股东中间挑选质权人。若半数以上股东同意，出质人得以将自己的股权质押给股东以外的质权人，只须在实现质权时保证其他股东的优先购买权即可。

二 国有独资公司股权质押

国有独资公司是有限责任公司的一种特殊形式，《公司法》规定，国有独资公司的资产转让，依照法律、行政法规的规定，由国家授权投资的机构或国家授权的部门办理审批和财产转移手续。

根据《国有资产监督管理暂行条例》的规定，核定企业国有资本、监管国有资本变动是各级国有资产管理部门的主要职责。因此，国有独资公司的股权在对股东以外的人出质时，须报经国有资产管理部门的批准。

三 外商投资企业股权质押

外商投资企业，包括中外合资企业、中外合作企业和外商独资企业，这些企业在中国设立，是中国法人，除对外发行人民币特种股票的股份有限公司外，外商投资一般采取有限责任公司形式。外商投资企业股权质押须经审批机关批准。如果中外合资、合作企业中方投资者的股权变更而使企业变成外资企业，且该企业限制设立外资企业的行业，则该企业中方投资者的股权变更必须经政府有关部门批准。

另外，以国有资产投资的中方投资者股权质押，实现质权时必须经有关国有资产评估机构进行价值评估，并经国有资产管理部门确认，经确认的评估结果应作为该股权的作价依据。

二、股份有限公司股权质押

一一般规定

《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》规定：以股份有限公司的股份出质的，适用《中华人民共和国公司法》有关股份转让的规定。

股份有限公司的特点是可以发行股票，其股权以股票形式来表现，分为记名股与无记名股。公司向发起人、国家授权投资的机构、法人发行的股票应当为记名股票，对社会公众发行的股票则既有记名股也有无记名股。

以记名股票出质的，出持人与质权人应订立质押合同或者背书记载质押字样，并向证券登记机构办理出质登记。质押合同自登记之日起生效。

以无记名股票出质的，出质人与质权人应订立质押合同或者背书记载质押字样。质押合同自股票交付之日起生效。未经背书质押的无记名股票，不得对抗第三人。

二上市公司国有股质押

根据《中华人民共和国财政部关于上市公司国有股质押有关问题的通知》，国有股东授权代表单位持有的国有股只限于为本单位及其全资或控股子公司提供质押。国有股东授权代表单位用于质押的国有股数量不得超过其所持该上市公司国有股总额的50%。国有股东授权代表单位以国有股进行质押，必须事

先进行充分的可行性论证，明确资金用途(不得用于购买股票)，制订还款计划，并经董事会（不设董事会的由总经理办公会）审议决定。

以国有股质押的，国有股东授权代表单位在质押协议签订后，按照财务隶属关系报省级以上主管财政机关备案，并根据省级以上主管财政机关出具的《上市公司国有股质押备案表》，按照规定到证券登记结算公司办理国有股质押登记手续。

国有股东授权代表单位办理国有股质押备案应当向省级以上主管财政机关提交如下文件：

1.国有股东授权代表单位持有上市公司国有股证明文件；2.质押的可行性报告及公司董事会（或总经理办公会）决议；3.质押协议副本；4.资金使用及还款计划；5.关于国有股质押的法律意见书。

第三步，权利的实现

质权的实现方式有两种，即协议实现及诉讼实现。

第一种：协议实现

由质权人与出质人协商，以折价、拍卖或变卖的方式依法转让实现质权，质权人就所得价款优先受偿。

第二种：诉讼实现

如出质人拒绝或协商不能，则质权人有权向法院提起诉讼要求实现质权。相关事项：

一、股权质押的风险

1.以有限责任公司及非上市股份有限公司的股份出质的，对于出质人的道德风险无法控制。

对于以有限责任公司及非上市股份有限公司的股份出质的，鉴于法律只规定自股份出质记载于股东名册之日起生效，没有向任何中介机构或者有关管理部门办理出质登记，法律也没有规定该股份被质押的事实应该通过公告的形式向社会公众披露，股东名册又保存在被出质股份所在的公司手中，该股权质押就不会为除了当事人以外的其他社会公众所知悉，因而也就不具有任何公示力和公信力。这样就使得质权人的质权能否顺利实现完全依赖于出质人诚实信用的程度，如果出质人不遵守诚实信用的原则，不将该股权出质的事实登记在股东名册上，或者虽然出质时登记在股东名册上，但事后私自将该登记予以删改甚至重新制作一份股东名册，将该股权非法转让或者将其重复质押给其他人，就会严重危及到质权人质权的实现。

2.在质权人（担保人）对债权人履行担保责任后，在实现质权时，由于法律对于质权的实现没有明确规定，只是说可以诉讼解决。因此，如协议解决，必须在出质人能够找到的情况下才能进行，如出质人破产或被注销而联系不到时，协议解决的可能性几乎为零，从而只能采取诉讼解决，但诉讼解决又费时、费力、费钱。

二、质物的孳息

质权人有权收取质物所生的孳息，但质押合同另有约定的，从约定。上述孳息应首先充抵

收取孳息的费用。

三、质物的提前转让

出质人只有在与质权人协商同意后才可以转让已设质的股份，其转让所得价款应提前清偿或向与质权人约定的第三人提存。

四、质权的效力范围

以依法可以转让的股份、股票出质的，质权的效力及于股份、股票的法定孳息。

五、诉讼范围

质权人向出质人、出质债权的债务人行使质权时，出质人、出质债权的债务人拒绝的，质权人可以起诉出质人和出质债权的债务人，也可以单独起诉出质债权的债务人。

实际操作中，对于记名股票或者出资，鉴于法律对于质权的实现尚无明确规定，双方可以在质押合同中明确约定质权人在履行担保责任后，有权直接委托中介机构进行评估、拍卖，以拍卖所得价款优先受偿。

股权质押相关法律法规解读篇五

第二十五条 合伙人以其在合伙企业中的财产份额出质的，须经其他合伙人一致同意；未经其他合伙人一致同意，其行为无效，由此给善意第三人造成损失的，由行为人依法承担赔偿责任。

第七十二条 有限合伙人可以将其在有限合伙企业中的财产份额出质；但是，合伙协议另有约定的除外。

——合伙企业法

第二百二十三条 【可以出质的权利范围】债务人或者第三人有权处分的下列权利可以出质：

（一）汇票、支票、本票；

（二）债券、存款单；

（三）仓单、提单；

（四）可以转让的基金份额、股权；

（五）可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权；

（六）应收账款；

（七）法律、行政法规规定可以出质的其他财产权利。

第二百二十六条 【以基金份额、股权出质的权利质权设立和出质人处分基金份额、股权的限制】以基金份额、股权出质的，当事人应当订立书面合同。以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立；以其他股权出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立。

基金份额、股权出质后，不得转让，但经出质人与质权人协商同意的除外。出质人转让基金份额、股权所得的价款，应当向质权人提前清偿债务或者提存。

——物权法

第七十五条 【可以质押的权利】下列权利可以质押：

（一）汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单；

（二）依法可以转让的股份、股票；

（三）依法可以转让的商标专用权，专利权、著作权中的财产权；

（四）依法可以质押的其他权利。

第七十八条 【股权质权的设定及股权质权的效力】以依法可以转让的股票出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并向证券登记机构办理出质登记。质押合同自登记之日起生效。

股票出质后，不得转让，但经出质人与质权人协商同意的可以转让。出质人转让股票所得的价款应当向质权人提前清偿所担保的债权或者向与质权人约定的第三人提存。

以有限责任公司的股份出质的，适用公司法股份转让的有关规定。质押合同自股份出质记载于股东名册之日起生效。

第八十一条 【权利质押的法律适用】权利质押除适用本节规定外，适用本章第一节的规定。

——担保法

第一百零三条 以股份有限公司的股份出质的，适用《中华人民共和国公司法》有关股份转让的规定。

以上市公司的股份出质的，质押合同自股份出质向证券登记机构办理出质登记之日起生效。

以非上市公司的股份出质的，质押合同自股份出质记载于股东名册之日起生效。

第一百零四条 以依法可以转让的股份、股票出质的，质权的效力及于股份、股票的法定孳息。

——担保法司法解释

股份转让的相关规定

第一百三十七条 股东持有的股份可以依法转让。第一百三十八条 股东转让其股份，应当在依法设立的证券交易场所进行或者按照国务院规定的其他方式进行。第一百三十九条 记名股票，由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让；转让后由公司将受让人的姓名或者名称及住所记载于股东名册。

股东大会召开前二十日内或者公司决定分配股利的基准日前五日内，不得进行前款规定的股东名册的变更登记。但是，法律对上市公司股东名册变更登记另有规定的，从其规定。

第一百四十条 无记名股票的转让，由股东将该股票交付给受让人后即发生转让的效力。

第一百四十一条 发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年内不得转让。公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起一年内不得转让。

公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的百分之二十五；所持本公司股份自公司股票上市交易之日起一年内不得转让。上述人员离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股份。公司章程可以对公司董事、监事、高级管理人员转让其所持有的本公司股份作出其他限制性规定。

第一百四十二条 公司不得收购本公司股份。但是，有下列情形之一的除外：

（一）减少公司注册资本；

（二）与持有本公司股份的其他公司合并；

（三）将股份奖励给本公司职工；

（四）股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的。

公司因前款第（一）项至第（三）项的原因收购本公司股份的，应当经股东大会决议。公司依照前款规定收购本公司股份后，属于第（一）项情形的，应当自收购之日起十日内注销；属于第（二）项、第（四）项情形的，应当在六个月内转让或者注销。

公司依照第一款第（三）项规定收购的本公司股份，不得超过本公司已发行股份总额的百分之五；用于收购的资金应当从公司的税后利润中支出；所收购的股份应当在一年内转让给职工。

公司不得接受本公司的股票作为质押权的标的。

第一百四十三条 记名股票被盗、遗失或者灭失，股东可以依照《中华人民共和国民事诉讼法》规定的公示催告程序，请求人民法院宣告该股票失效。人民法院宣告该股票失效后，股东可以向公司申请补发股票。

第一百四十四条 上市公司的股票，依照有关法律、行政法规及证券交易所交易规则上市交易。

——公司法

第二十五条 名义股东将登记于其名下的股权转让、质押或者以其他方式处分，实际出资人以其对于股权享有实际权利为由，请求认定处分股权行为无效的，人民法院可以参照物权法第一百零六条的规定处理。

名义股东处分股权造成实际出资人损失，实际出资人请求名义股东承担赔偿责任的，人民法院应予支持。

——公司法司法解释三